Men mijozlarimga barqaror investitsiya haqida nima deyman.

Barqaror investitsiya investorlar orasida tobora keng tarqalgan investitsiyaga aylandi. Bu investitsiyalarning moliyaviy daromaddan tashqari ta'siri to'g'risida xabardorlikning ortib borayotganini aks ettiradi.

Morgan Stanley hisobotiga ko'ra, butun dunyo bo'ylab individual investorlarning to'rtdan uch qismidan ko'prog'i (77%) bozor darajasidagi moliyaviy daromadlarga erishishni maqsad qilgan kompaniyalar yoki fondlarga sarmoya kiritishdan manfaatdor ekanliklarini, shuningdek, ijobiy ijtimoiy/ekologik ta'sirlarni hisobga olishlarini aytishadi. Biroq, barqaror investitsiyalarni boshqarish har doim ham oson emas. 

Moliyaviy maslahatchi sifatida mening ko'plab mijozlarim o'zlarining investitsiya dollarlarini o'z qadriyatlariga moslashtirishni xohlashadi. Bu turli odamlar uchun turli xil ta'mlarda keladi. Bundan tashqari, mening mijozlarim bor, ular dastlab bu haqda so'rashadi, lekin oxir-oqibat buni amalga oshirishni istamaydilar.

Har qanday moliyaviy qarorda bo'lgani kabi, men ham mijozlar bu yoki boshqa yo'l bilan qaror qabul qilishdan oldin barqaror investitsiyalarning kelishuvlarini tushunishlarini xohlayman.

Asosiy xulosalar

• Mijozlar tobora ko'proq o'z qadriyatlariga mos keladigan investitsiyalarni qidirmoqdalar, biroq ba'zilari o'zaro kelishuvlarni hisobga olgan holda bu yo'lni davom ettirmaslikni afzal ko'rishadi.
• Barqaror fondlar ko'pincha qazib olinadigan yoqilg'iga investitsiyalardan qochadi, ammo neft narxining ko'tarilishi davrida ishlash vaqtincha ortda qolishi mumkin.
• Hech qanday "mukammal" investitsiya qatori yo'q, shuning uchun mijozingiz uchun qaysi sabablar eng katta ahamiyatga ega ekanligini ko'rib chiqish muhimdir.

Men mijozlarimga nima deyman

Mijozlarimga shuni aytamanki, hamma uchun osonlik bilan kirish mumkin bo'lgan, qiymatga mos keladigan investitsiyalar mavjud. Biz ularning portfeli bilan juda aniq ma'lumotga ega bo'lishimiz mumkin, bu barqaror investor bo'lishni osonlashtiradi va bir vaqtning o'zida ular uchun eng muhim bo'lgan strategiyalar yoki sabablarni tanlashni qiyinlashtiradi.

Haqiqatan ham yuradigan sarmoyalarni topishga yordam beradigan maslahatchilar uchun bir nechta tadqiqot vositalari mavjud. Men Ethos ESG-ga obunaman va Fidelity's ESG Pro va YourStake kabi boshqalarni ko'rib chiqdim. Maqsad, o'z mablag'lari nomiga ESG (ekologik, ijtimoiy va boshqaruv) kabi atamalarni kiritish orqali yashil yuvish bilan shug'ullanuvchilarni yo'q qilishdir. Aksariyat mijozlarga o'z portfellarida nimani ko'rishni yoki undan qochishni xohlashlari haqida aniqroq ma'lumot olishga yordam beradigan baholashni ham o'z ichiga oladi.

Ko'pgina barqaror fondlar qazib olinadigan yoqilg'iga investitsiyalardan qochishadi, bu sayyoramiz uchun uzoq muddatli istiqbolda eng yaxshisidir. Lekin men o'z mijozlarimga aytamanki, ularning ishlashi ortda qoladigan davrlar bo'ladi, xususan, neft narxi ko'tarilganda. Hozirda neft narxi tushib ketayotgan bo'lsa-da, ular ko'tarilganda yaxshi bo'lishlari kerak.

Suhbatning boshqa qismi "mukammal" sarmoyaviy tarkibga ega bo'lish mumkin emasligini aniq ko'rsatmoqda.

Yillar oldin menda barqaror bo'lishni istagan mijozim bor edi. Biz uni bir nechta jamg'armalarda, jumladan, ayollar rahbarligidagi kompaniyalarda ham bor edi. U ma'lum bir kompaniya xoldinglari haqida so'radi va biz qaraganimizda, u General Motorsni qo'shib qo'yganidan dahshatga tushdi, chunki u qazib olinadigan yoqilg'iga tayanishni rag'batlantiradigan kompaniyalardan qochishni xohladi. Biroq, u Meri Barra GM kompaniyasining bosh direktori bo'lganligi sababli birlashtirildi va shu bilan mening mijozim xohlagan ayol tomonidan boshqariladigan maqsadni amalga oshirdi. Oxir-oqibat, u qaysi masala o'zi uchun muhimroq ekanligini hal qilishi kerak edi.

Pastki chiziq

Barqaror investitsiyalarga borgan sari ko'proq e'tibor qaratilmoqda, chunki mening mijozlarim o'z portfellariga qiymatga mos kompaniyalarni qo'shishga intilmoqda. Hech qanday sehrli formula yo'q bo'lsa-da, bu vazifaga intilishda yordam beradigan mavjud vositalar va strategiyalar mavjud. Oxir oqibat, hech qanday investitsiya qatori mukammal emasligini tushunish va mavjud variantlarni tortish sizning mijozlaringizga o'zlarining qadriyatlari va moliyaviy maqsadlarini aks ettiruvchi ongli qarorlar qabul qilish imkoniyatini beradi.