Как избежать уклонения от уплаты налогов.

Налоговая система США требует, чтобы вы, как налогоплательщик, подсчитали, сколько денег вы должны в виде налогов, а затем заплатили эту сумму — и вы хотите быть уверены, что платите как можно меньше. Уклонение от уплаты налогов — это совершенно нормально, в то время как уклонение от уплаты налогов является незаконным и может привести к тюремному заключению. Но какая разница? Как правило, вы можете сделать все, что угодно, в рамках закона, чтобы уменьшить свой налоговый счет. Не сообщать обо всех своих доходах или пытаться скрыть свои доходы — это серьезный тревожный сигнал. То же самое относится и к вычетам расходов или убытков, которые вы не можете подтвердить доказательствами. Если у вас сложная налоговая ситуация или вы обеспокоены тем, что ваши действия выглядят как уклонение от уплаты налогов, поговорите с налоговым адвокатом или бухгалтером.

Шаги

Способ 1

Отчетность обо всех доходах

1. 

   Ведите журнал всех полученных вами денежных платежей. Работа «под столом» может быть полезной, поскольку вам сразу же платят наличными, но это не означает, что вы не должны платить налоги с заработанных денег. Запустите журнал с датой, суммой и именем человека, который вам заплатил, который вы можете использовать для записи всех этих платежей.
   • Сюда входят деньги, которые кто-то дает вам за единовременную помощь, например, если друг платит вам за помощь с переездом или сосед платит вам за стрижку его газона.
   • Если вы регулярно работаете няней, стригете газоны или помогаете людям по дому, все эти денежные выплаты являются налогооблагаемым доходом.

2. 

   Запишите все свои советы, если вы работаете в сфере услуг. Чаевые являются источником жизненной силы для многих работников сферы услуг, но даже денежные чаевые облагаются налогом. Хотя многие люди могут просто прикарманить эти деньги, это является уклонением от уплаты налогов.
   • Советы по кредитной карте включены в ваш регулярный доход, а это означает, что ваш работодатель удерживает налоги. Однако, если ваш работодатель не требует от вас сообщать ему о чаевых, это может означать, что вы в конечном итоге окажетесь должны. Будьте впереди игры, откладывая 3 доллара на каждые 10 долларов, которые вы зарабатываете на чаевых. Таким образом, в апреле вас не ждет неприятный сюрприз.

3. 

   Рекордный доход от дополнительных концертов. Независимо от того, продаете ли вы косметику, участвуете в совместных поездках или доставляете еду, весь ваш доход от подработок облагается налогом — независимо от того, отправляет ли компания форму 1099, сообщающую об этом. Следите за каждым долларом, даже если вы временно пользуетесь подработкой.
   • Если у вас есть подобная подработка, вы считаетесь самозанятым, даже если вы работаете полный рабочий день. Это означает, что вы можете вычесть любые расходы, которые вы понесли на свой дополнительный концерт, и уменьшить сумму налоговых обязательств, которые вы несете с этого дохода. Однако вам все равно придется сообщить обо всех доходах.
   • Если у вас есть несколько источников дохода, обязательно разделите их, потому что о них нужно будет сообщать отдельно. Например, если вы ездите в Uber, а также доставляете еду в GrubHub, вам придется разделить эти доходы. Аналогично, если вы пользуетесь услугами Uber и Lyft, вам все равно придется разделить эти доходы.

4. 

   Рассчитайте справедливую рыночную стоимость пособий, которые вы получаете в качестве компенсации. Все, что вы получаете, кроме денег в обмен на свои услуги, считается налогооблагаемым доходом. Сюда входит бартер, при котором вы обмениваете услугу на услугу другого лица.
   • Например, если вы подстригаете двор своего стоматолога в обмен на бесплатную стоматологическую помощь, справедливая рыночная стоимость этой стоматологической работы будет считаться налогооблагаемым доходом.
   • Если ваш работодатель предлагает сотрудникам бесплатное членство в спортзале в качестве дополнительной льготы или привилегии, справедливая рыночная стоимость этого членства в спортзале также обычно считается доходом. Однако из этого есть исключения. Поговорите с налоговым адвокатом или бухгалтером.

5. 

   Включите суммы расчетов в свой доход за год. Если вы выиграли судебный процесс или получили компенсацию, выигранная сумма, скорее всего, станет частью вашего валового дохода. Исключением являются случаи, когда ваше урегулирование или выплата связаны с полученной вами физической травмой.
   • Это касается и погашения долгов. Как правило, если вы погашаете задолженность перед компанией-эмитентом кредитной карты или коллекторским агентством, вы можете рассчитывать на уплату налогов с разницы между уплаченной вами суммой и общей суммой, которую вы первоначально задолжали. Если вы недавно погасили долг, рекомендуется поговорить об этом с бухгалтером или налоговым юристом.

6. 

   Не учитывайте наследство, если только вы не продаете унаследованное имущество. Как правило, унаследованные деньги не считаются доходом, поэтому вам не придется ни сообщать о них, ни платить с них налоги. Однако, если вы унаследовали собственность, а затем продали ее, вы можете задолжать налоги на любые деньги, заработанные в результате продажи.
   • Чтобы это выяснить, вам необходимо знать справедливую рыночную стоимость имущества на дату смерти человека, от которого вы его унаследовали. Распорядитель имущества этого человека располагает этой информацией, потому что она нужна ему для определения общей стоимости имущества. Это стоимость имущества, которое вы унаследовали (называемая вашей «базой» для целей налогообложения).
   • Если вы продаете недвижимость по цене, превышающей базисную, эта сумма является налогооблагаемым доходом. Например, если вы унаследовали недвижимость стоимостью 250 000 долларов США, а затем продали ее за 500 000 долларов США, вы получите налогооблагаемый доход в размере 250 000 долларов США.

Способ 2

Получение допустимых вычетов

1. 

   Запрашивайте вычет только при наличии чеков. Хотя вам не обязательно предоставлять квитанции вместе с налоговой декларацией, IRS ожидает, что вы их получите, если ваша декларация будет проверена. Даже если вы конкретно помните о вычитаемых расходах, вы не сможете требовать их без доказательства. Для некоторых расходов может потребоваться более одного документа, подтверждающего, что вы понесли расходы и они подлежат вычету по заявленной вами причине.
   • Например, если в квитанции не указаны конкретно ваши покупки, вам может потребоваться сохранить счет-фактуру или форму заказа, в которой указаны конкретные товары.
   • Если вы претендуете на вычет, по которому у вас нет квитанций, в лучшем случае, если вас проверят, IRS откажется от вычета и потребует от вас платить больше налогов. Однако их слишком много, и начинает выглядеть так, будто вы уклоняетесь от налогов.

2. 

   Заполняйте таблицы IRS для кредитов и вычетов каждый год. IRS предлагает множество кредитов и вычетов, которые позволяют любому уменьшить свои налоговые счета. Но то, что вы взяли кредит в прошлом году, не означает, что вы все еще имеете право получить его в этом году. Выполняйте эту работу каждый год, чтобы убедиться, что вы по-прежнему имеете право на участие в программе — даже если ваша ситуация не изменилась, возможно, изменилось налоговое законодательство.
   • Если вы уплачиваете налоги с помощью программного обеспечения для подготовки налогов, программа задаст вам вопросы, чтобы определить, имеете ли вы право на различные кредиты или вычеты. Это поможет вам убедиться, что вы соответствуете требованиям.

3. 

   Детализируйте свои вычеты только в чрезвычайных обстоятельствах. По состоянию на 2020 год стандартный вычет приносит большинству американцев больше преимуществ, чем перечисление. Если вы решите детализировать свои вычеты, ваша налоговая декларация может привлечь более пристальное внимание. Чтобы избежать обвинений в уклонении от уплаты налогов, перечисляйте только те случаи, когда верно хотя бы одно из следующих утверждений (и вы можете подтвердить свои вычеты подробной документацией):
   • У вас были значительные незастрахованные медицинские и стоматологические расходы, такие как длительное пребывание в больнице.
   • Вы заплатили проценты или налоги за свой дом, которые превышают сумму вашего стандартного вычета.
   • Вы понесли существенные незастрахованные убытки в результате объявленного на федеральном уровне стихийного бедствия (обычно сурового погодного явления)
   • Вы сделали чрезвычайные благотворительные пожертвования, например пожертвовали недвижимость.

4. 

   Используйте домашний офис только в деловых целях. Если вы фрилансер, работающий на дому, вычет из домашнего офиса, вероятно, будет вашим самым большим вычетом. Это также может быть проще всего подделать, если вы хотите снизить свой налоговый счет, но это, скорее всего, представляет собой уклонение от уплаты налогов. Чтобы иметь право на вычет домашнего офиса, используйте всю территорию, на которую вы претендуете, исключительно для деловых целей.
   • Например, предположим, что ваш офис расположен в гостевой спальне вашего дома. Вы используете комнату исключительно в деловых целях, за исключением двух раз в год, когда ваша сестра приезжает в гости и остается в этой комнате. Вам нужно будет вычесть эти два периода, поскольку в это время помещение не будет использоваться исключительно в деловых целях.
   • Даже если у вас есть место только для того, чтобы оборудовать небольшой уголок для домашнего офиса, это все равно важно, если вы хотите воспользоваться этим вычетом. Работа за обеденным столом подлежит франшизе только в том случае, если ваш обеденный стол используется только для этой цели и никогда не используется для семейных обедов, вечерних игр или занятий декоративно-прикладным искусством.

5. 

   Реалистично распределяйте деловое и личное использование. Вы получаете вычеты за многие вещи, которые вы используете в своем бизнесе, за которые в противном случае вы бы не получили вычет. Если у вас есть подработка, может возникнуть соблазн увеличить процент времени, которое вы используете в бизнесе, чтобы получить больший вычет и снизить свои налоговые счета. К сожалению, это уклонение от уплаты налогов.
   • Если вы работаете в компании, занимающейся каршерингом, и хотите вычесть расходы, связанные с вашим автомобилем, ведите журналы пробега для вашего каршеринга. Сравните количество миль, которые вы проехали в рамках совместной поездки, с общим пробегом за год. Этот процент представляет собой процент стоимости транспортного средства, который вы можете вычесть.
   • Например, если вы проехали в общей сложности 80 000 миль за год, и 35 000 из этих миль были попутными, вы можете безопасно вычесть до 44% расходов на автомобиль.
   • Если вы используете одни и те же ресурсы для разных дополнительных выступлений, вам также необходимо распределить между ними. Например, если вы ездите и за Uber, и за Lyft, вам нужно будет подсчитать количество миль, которые вы проехали за Uber, и количество миль, которые вы проехали за Lyft.

6. 

   Оценивайте безналичные пожертвования справедливо и честно. Если вы вносите денежный взнос в благотворительную организацию, вы можете претендовать на вычет налогов. То же самое касается и пожертвований в натуральной форме, например, если вы жертвуете одежду или консервы. Однако стоимость этих предметов обычно меньше той, которую вы заплатили за них в розницу. Как правило, вы можете попросить у благотворительной организации квитанцию, и они за вас присвоят вашим товарам необлагаемую налогом стоимость.
   • Например, если вы жертвуете сумку с одеждой, она обычно оценивается по весу, а не по стоимости конкретных предметов одежды, даже если все они являются дизайнерскими предметами высокого класса.
   • Если ваше неденежное пожертвование на законных основаниях превышает 500 долларов США, вам необходимо заполнить дополнительную форму и отправить ее вместе с налоговой декларацией. Если оно стоит более 5000 долларов, вам необходимо подкрепить свою оценку квалифицированной оценкой.
   • Большой объем благотворительных пожертвований, особенно если вы обычно не требуете значительных вычетов за благотворительные взносы, может стать серьезным тревожным сигналом для аудиторов IRS.

Способ 3

Ведение полных записей

1. 

   Создайте единое место для хранения ваших файлов. Инвестируйте в картотеку или ящик, где вы сможете хранить свои налоговые отчеты. Затем вам понадобятся папки или конверты для разделения записей за каждый год. Если ваша налоговая декларация относительно проста, возможно, вам не понадобится ничего большего.
   • Например, если у вас нет дохода от самозанятости и вы не претендуете на какие-либо вычеты, в вашем файле может не быть ничего, кроме формы W-2 и налоговой декларации. Их можно легко хранить в одном конверте из манильской бумаги.
   • Если вы претендуете на многочисленные вычеты в разных категориях, вам, как правило, потребуется более сложная система хранения документов, чтобы все было организовано.
   • Если вы храните цифровые файлы, организуйте их примерно так же, как если бы у вас была бумажная картотека. Создайте одну папку для налоговых записей, а затем добавьте в нее папку для каждого года. Используйте папки внутри папки каждого года для дальнейшей организации файлов.

2. 

   Четко маркируйте квитанции и документы. Сразу после того, как вы что-то купили, вы, скорее всего, точно знаете, за что нужен чек. Но будете ли вы помнить об этом через год или даже через три года? Делайте пометки на своих квитанциях и документах, чтобы всегда точно знать, что они собой представляют.
   • Термочеки со временем могут потускнеть, поэтому сделайте их фотокопию как можно скорее после покупки. Прикрепите оригинал квитанции к фотокопии.

3. 

   Организуйте свои документы по категориям. Если вы претендуете на большие вычеты, систематизация квитанций и документов облегчит вашу жизнь (или жизнь вашего бухгалтера) в период уплаты налогов. Создайте папки с файлами для всех следующих категорий, в которых вы предполагаете иметь вычитаемые расходы:
   • Личные расходы
   • Медицинские и стоматологические расходы
   • Счета за коммунальные услуги
   • Выплаты по ипотеке и ремонт дома (если у вас есть собственный дом)
   • банковские выписки
   • Инвестиционная отчетность
   • Квитанции о заработной плате и другие записи о доходах
   • Коммерческие расходы (по категориям)

4. 

   Ведите цифровые и бумажные записи. Даже если вы все еще ведете бумажный учет, отсканируйте все свои документы, чтобы получить цифровую копию. Цифровые копии не ухудшают качество бумажных записей, и у вас всегда будет под рукой резервная копия, если квитанция исчезнет или счет-фактура пропадет.
   • Если у вас нет бумажной документации, сделайте копию своей налоговой документации на флэш-накопителе и сохраните ее в другом месте, чтобы в случае чего у вас все еще были необходимые записи.

5. 

   Сохраняйте свои записи не менее 7 лет. Хотя это правда, что вам может сойти с рук выбросить некоторые записи через 3 или 4 года, вы должны быть в безопасности. Сохраняйте как минимум цифровые копии всех ваших налоговых отчетов в течение как минимум 7 лет с даты налоговой декларации, к которой они относятся.
   • Если записи связаны с недвижимостью или физической собственностью, храните их до тех пор, пока вы владеете этой собственностью.
   • Если вы работаете не по найму, у вас может быть больше административного и налогового бремени, чем у наемных работников.
   • Для ведения учета вы можете использовать бухгалтерское программное обеспечение, такое как Quickbooks.
   • Откройте отдельный корпоративный банковский счет, чтобы кто-то другой мог помочь вам с бухгалтерским учетом.

Предупреждения

• В этой статье обсуждается, как избежать уклонения от уплаты налогов в США. Если вы живете в другой стране, проконсультируйтесь с местным налоговым юристом или бухгалтером. Спасибо. Полезно 0 Бесполезно 0.