Zengin tarafta bir şey: Finans piyasasının tüm haberlerini takip etmek istemiyorsanız yatırımlardan nasıl para kazanılır?.

Yönetim şirketi "Pervaya" ile birlikte, eğer NFT'ler sizin için sadece mektuplardan ibaretse ve Dow Jones bir rapçi adı gibi geliyorsa, para yatırımına nasıl başlayacağınızı anlatıyoruz.

Yatırım türleri nelerdir?

Zaten sahip olduğunuz parayla para kazanmanın birçok yolu var ve sürekli yenileri ortaya çıkıyor. Hisse senetleri 16. yüzyılda icat edildiyse, kripto para birimleri ve girişim fonları ancak son yıllarda konuşulmaya başlandı. Kanıtlanmış ve güvenilir yöntemlere geleneksel, güncel ve yüksek riskli yöntemlere ise yeni denir.

Bu yazıda geleneksel yöntemlerden bahsedeceğiz çünkü dinamik bir finansal piyasada az çok öngörülebilir bir şey varsa o da budur. Bunlar aşağıdakileri içerir.

• Gayrimenkul yatırımları. Daireler hala yatırımcıların ilgisini çekiyor. Bu gerçek bir nesneye yapılan yatırımdır. Ancak satın alma hızlı bir şekilde kendini amorti etmeyecek - ortalama getiri% 4-6 ve geri ödeme süresi 14 yıl. Bu tür yatırımların giriş eşiği yüksektir - cebinizde birkaç milyon ruble olması güzel olurdu.
• Değerli metal ve taşlara yapılan yatırımlar. Her şeyden önce çok güzel. Ancak sadece bu da değil: Altın külçeleri savunma amaçlı bir varlık olarak düşünülebilir; metalin fiyatı, ekonomik gerileme dönemlerinde artma eğilimindedir. Altın alarak hızlı para kazanmanız pek mümkün değil ancak uzun vadede birikimlerinizi biriktirmeniz oldukça mümkün.
• Menkul kıymetlerin satın alınması. Hayır, 2022'de kıt hale gelen yazıcı için kar beyazı A4 sayfalardan bahsetmiyoruz. Bunlara hisse senetleri, tahviller, bonolar, banka sertifikaları ve diğer belgeler dahildir. Yatırımcının kendisi risk derecesini seçer. Örneğin güvenilir bir şirketin küçük bir kar getiren tahvillerini satın alabilirsiniz. Adrenalinden hoşlanıyorsanız ve sinirleriniz güçlüyse, küçük bir şirketin hisselerine yatırım yapın. Dinamik büyümeden kâr elde edebilirsiniz ancak aynı zamanda yatırımınızın büyük bir kısmını kaybetme riski de vardır.
• Vadeli işlemler ve seçenekler. Bunları satın alarak, varlıkların kendisini (hisse senetleri, tahviller, döviz) elde etmezsiniz, ancak bunları önceden kararlaştırılan bir fiyattan satın alma veya satma fırsatını elde edersiniz. Bu seçenek deneyimli yatırımcılar için uygundur çünkü varlık fiyatları negatife gidebilir ve kâr etmek yerine borçla sonuçlanabilirsiniz.
• Karşılıklı yatırım fonları (UIF'ler). Hangi menkul kıymeti alıp hangisini satacağını sürekli takip etmek istemeyenler için uygun bir seçenek. Fonlar yatırımcıların parasını bir havuzda toplar ve çeşitli varlıklara (hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul) yatırım yapar. Özel bir finansal kuruluş - bir yönetim şirketi (MC) tarafından yönetilirler. Farklı fon türleri vardır. Açık uçlu fonlardaki bir pay (hisse), herhangi bir zamanda, aralıklı fonlarda - belirli bir dönemde, örneğin üç ayda bir satın alınabilir veya satılabilir. Kapalı uçlu fonlar 3 ila 15 yıllık bir süre için oluşturulur ve oluşum anında veya önceden planlanmış aralıklarla bunlardan pay satın alabilirsiniz. Hisseyi önceden geri almak imkansızdır, sadece başka bir yatırımcıya satmak mümkündür.

Yalnızca Nijeryalı prens, spam postalarda hiç yoktan hızlı kazanç sözü veriyor - ama bu söz konusu değil. Bu nedenle, geleneksel yatırım araçlarına güvenmek daha iyidir; bunlar bir gecede zenginliğe yol açmayacak, ancak tasarrufları koruma fırsatı sağlayacaktır. Yatırım yapmaya yeni başlıyorsanız, ödemeli yatırım fonlarını seçin. Menkul kıymetlerin büyümesinden para kazanmanıza ve her üç ayda bir doğrudan banka hesabınıza tahvillerdeki temettü ve faizlerden (kuponlar) gelir elde etmenize olanak tanır. Örneğin “Gelir Ödemeli Karma Fon” yatırım fonundan pay satın alabilirsiniz. Menkul kıymetleri kendiniz satın almanıza gerek yoktur; yönetim, borsada deneyimi olan profesyoneller tarafından yürütülür.

Yatırımcı olun

Geleneksel enstrümanların avantajları nelerdir?

1. Bu daha öngörülebilir bir seçenektir

Değiştirilemez tokenlerin (NFT'ler) popülaritesi de aynı hızla artıyor ve düşüyor. Ve menkul kıymetler yıllar içinde kanıtlanmış bir araçtır ve ciddi sürprizlerin mali planlarınızı mahvetmesi pek mümkün değildir. Elbette yatırım her zaman risk içerir. Ancak hisse senetlerinin ve tahvillerin arkasında gerçek şirketler var, dolayısıyla onların ne kadar kazandıklarını ve gelecekte kazanç artışı potansiyeli olup olmadığını değerlendirebilirsiniz. Bir yatırım fonunda hisse satın alırken, yönetim şirketi her zaman farklı senaryolar altında ortalama yıllık getiri tahminini sunacaktır.

NFT'ler söz konusu olduğunda durum daha az öngörülebilir çünkü bunların değerini açıklamak zordur. Bir yandan tokenize edilmiş bir tweet veya kedili GIF'in alıcısı dosyanın hakkını alır, diğer yandan hiçbir şey diğer kullanıcıların bunu kopyalamasını engellemez çünkü bu hiçbir şekilde kanunla düzenlenmemiştir. Kripto para piyasası Mart 2022'de düşmeye başladı ve yalnızca Haziran ayında 2 trilyon dolar kaybetti. Elbette bazı tüccarlar günün doğru zamanında kripto alıp satarak para kazanabilirler, ancak bu tür taktikler pratik ve çelik gibi sinirler gerektirir.

2. Uzman olmanıza gerek yok

Hisse senedi ile tahvil arasındaki farkı anlamanıza hâlâ yardımcı olabilir, ancak genel olarak temettü kazanmak için Wall Street kurdu olmanıza gerek yok. Yatırım fonuna para yatırmak yeterlidir - profesyoneller tarafından yönetilir ve küçük miktarlarda yatırım yapmaya başlayabilirsiniz.

Yatırımcılar farklı şekillerde kar elde ederler. Örneğin bir veya daha fazla hisse satın alabilir ve fiyatları yükselirse satabilirsiniz. Ya da ara gelir ödemeli bir yatırım fonu seçebilirsiniz; o zaman hisselerinizi satmak zorunda kalmazsınız. Kâr, belirli bir süre içinde, örneğin üç ayda bir banka hesabına aktarılacaktır.

Menkul kıymetler piyasası şeffaf düzenlemelere ve iyi oluşturulmuş bir altyapıya sahiptir. Rusya Bankası tarafından kontrol edilmektedir, böylece yönetim şirketinin lisansını kayıttan kontrol edebilirsiniz. Diğer bir artısı ise dilediğiniz gün Rusya menkul kıymetlerini ve fon paylarını alıp satabilmenizdir. Nadir kripto para birimini hızlı ve karlı bir şekilde dönüştürmek zor olabilir.

3. Vergi avantajları var

Ve bu her zaman güzeldir. Örneğin, yatırım fonu sahipleri yalnızca birkaç durumda hisse satarken gelir vergisi (NDFL) öderler:

• Fona 1 Ocak 2014'ten önce yatırım yaptıysanız.
• Hisselere üç yıldan az bir süre sahip oldular ve yatırımlardan yılda 3 milyon rubleden fazla kazandılar. Üstelik vergi, tutarın tamamı üzerinden değil, bu tutarın üzerindeki gelir üzerinden ödenir.

Ekonominin yüksek teknoloji sektörünün menkul kıymetlerini satan vatandaşlar kişisel gelir vergisinden muaftır. Listeye hangi belgelerin dahil edildiğini Moskova Borsası web sitesinde kontrol edebilirsiniz.

Yeni kurallara göre ise elmas ve kıymetli maden alımları KDV'ye tabi değil. Ayrıca 2022-2023'te külçe altın satışından alınan kişisel gelir vergisi de kaldırılacak.

4. Farklı yatırım koşullarını seçebilirsiniz

Amacınız tasarruflarınızı korumaksa 5-10 yıl yatırım yapın. Örneğin hisse senetlerinde, değerli metallerde ve şirket tahvillerinde. Ve bir yıllık orta vadeli yatırımlar, bir tatil veya hoş küçük şeyler için para kazanmanıza olanak tanıyacaktır. Federal kredi tahvillerini (OFZ) düşünebilirsiniz - bunlar Rusya Federasyonu Maliye Bakanlığı tarafından ihraç edilen menkul kıymetlerdir. OFZ'ler, tutarı ve ödeme şekli ihraç sırasında belirlenen tahvilin vadesine bağlı olarak sahibine belirli bir gelir hakkı verir. Ve evrakları iade ettiğiniz gün, üzerlerine yazılı değerleri iade edilecektir.

Yüksek kredi notuna sahip şirket tahvilleri - A, menkul kıymetleri ihraç eden şirketin mali yükümlülüklerini yerine getirme yeteneğini gösterir. Rusya'da derecelendirmeler dört kurum tarafından belirlenebilir. A'ya ek olarak, B - ortalama güvenilirlik, C - iflasa yakın, D - temerrüde düşmüş belgeler de vardır.

Hemen farklı hisse senetlerine veya tahvillere yatırım yapmak istiyorsanız bir yatırım fonundan hisse satın alabilirsiniz. Bazı yatırım fonları yatırımcılara düzenli ödeme alma olanağı sunar. Böyle bir gelirle daha iyi bir yolculuk veya daha pahalı bir alet satın alabilirsiniz. Aynı zamanda ana birikimlerinizden para çekmek zorunda kalmayacaksınız, bu da daha büyük hedeflere ulaşabileceğiniz anlamına geliyor.

Yatırıma nereden başlamalı?

1. Hedeflerinize karar verin

Ne istediğinizi düşünün: düzenli pasif gelir elde etmek, sermayeyi kademeli olarak artırmak veya karı maksimuma çıkarmak. Yatırım yapacağınız menkul kıymetler seti buna bağlı olacaktır. Yeni başlayan biriyseniz, en basit araçlarla başlayın.

Başlangıç ​​sermayenizi belirleyin. Özellikle genç şirketlerin hisselerini almayı planlıyorsanız asla son dolarınıza yatırım yapmayın. Menkul kıymetlerden elde edilen gelir garanti edilmez ve bu nedenle yakın gelecekte ihtiyaç duyulmayacak ücretsiz para yatırmanız gerekir.

Tanınmış şirketlerin Rus menkul kıymetlerini tercih etmek daha iyidir. Şu anda Amerika veya Avrupa pazarına yatırım yapmak zor olabilir. Diğer ülkelerin pazarlarına erişim hâlâ çok sınırlı ve acemi bir yatırımcının Çin veya Hindistan'daki şirketleri bağımsız olarak analiz etmesi zor olacak.

2. Yatırımlarınızı dağıtın

Farklı sepetlerdeki yumurtalarla ilgili sözün hikmeti iptal edilmedi. Tek bir şirketin veya sektörün hisse senetlerine yatırım yapmayın. Kural olarak, bu tür menkul kıymetlerin fiyatları aynı şekilde davranır: birlikte yükselir ve düşerler. Farklı yönlere yatırım yapmak daha iyidir. Örneğin, pazarın genel büyümesinden gelir elde etmek için, büyük, güvenilir şirketler olan "mavi çiplerin" hisselerine yatırım yapan bir fondan hisse satın alabilirsiniz. Madencilik sektöründe para kazanmak istiyorsanız bu sektördeki işletmelerin menkul kıymetlerine yatırım yapan bir yatırım fonunu tercih edin. Ek olarak, "altın" fonları da var - değerli metal fiyatları yükseldiğinde ve madeni para veya külçelerin nerede saklanacağı konusunda endişelenmenize gerek kalmadan gelir elde etmenizi sağlar.

Borsada yeniyseniz anlaşılır araçları ve kanıtlanmış aracıları seçin. Pervaya Management Company, Rusya'da 27 yıldır faaliyet gösteriyor ve müşterilerine hedeflerine, risk profiline ve planlama ufkuna göre yatırım araçları sunuyor. Örneğin Gelir Tahvili Fonu veya Gelir Hisse Senedi Fonu'na yatırım yapabilirsiniz. Benzer bir prensip üzerinde çalışıyorlar - farklı sektörlerdeki büyük Rus şirketlerinin menkul kıymetlerine yatırım yapıyorlar. Ve hissedarlar her üç ayda bir banka hesaplarına gelir alırlar. Alınan fonları kendi takdirinize bağlı olarak yönetebilirsiniz - tekrar yatırım yapın veya harcayın. Yatırımcı olmak için online başvuru yapmanız yeterli.

Fondan pay satın almak

3. Portföy performansını periyodik olarak değerlendirin

Küçük miktarlarda para yatırmak daha iyidir, ancak düzenli olarak ve uzun vadede. Başlangıçta yıllık %3-5'lik kârlılık artışı size önemsiz görünse bile, gelecekte bu etkileyici sonuçlara yol açabilir. Portföyünüzü zaman zaman gözden geçirin ve ek varlıklar satın alın. Yatırım fonlarına yatırım yapsanız bile bu tür bir yeniden dengeleme gereklidir.

Kendi başınıza daha fazla zaman ve çaba harcamak daha fazla zaman alacaktır. Önemli olan her fiyat dalgalanmasında korkmamak. Borsada bu normaldir. Büyük iş riskleri ortaya çıktığında (örneğin şirketin faaliyetlerini önemli ölçüde etkileyen yasaların kabul edilmesi) hisse satmak mantıklıdır. Şirketin yıllardır borç yükü biriktirmesi durumunda da menkul kıymetlerden ayrılmaya değer. Mali yükümlülüklerini yerine getirememe ihtimali var.

JSC Yönetim Şirketi "Pervaya", 04/01/1996 tarihinde Moskova Kayıt Odası tarafından tescil edildi. Rusya Menkul Kıymetler Piyasası Federal Komisyonu'nun yatırım fonlarının, yatırım fonlarının ve devlet dışı emeklilik fonlarının yönetimine ilişkin faaliyetlerin yürütülmesine ilişkin 09/12/1996 tarih ve 21-000-1-00010 sayılı lisansı. Menkul kıymet yönetimi faaliyetlerini yürütmek üzere Rusya Menkul Kıymetler Piyasası Federal Komisyonu'nun 7 Haziran 2002 tarih ve 045-06044-001000 sayılı lisansı.